近年来，非法集资犯罪手段不断翻新，从投资理财到虚拟货币，从消费返利到养老投资，各类新型非法集资犯罪，打着金融创新、经济新业态、资本运作的幌子，隐蔽性和迷惑性在不断增强。并向互联网金融领域迅速蔓延，犯罪分子往往通过合法注册的公司和企业，通过承诺高额的回报，编造虚假的项目，用虚假的宣传造势等等方式来诱骗投资的群众上当受骗。社会上仍然存在一些挖空心思的不法分子，危害人民财产利益！非法集资案件的参与人，在集资方没有完全失去兑付能力之前一般不会主动报案，因此，非法集资行为往往都是在暴雷之后才被发现，但此时相关公司的资金早已断链，涉案资金已被挥霍一空，追赃工作往往并不理想。如何提前发现犯罪，通过“联信云”非法集资监测预警系统，早筛查、早预警，最大限度的减少人民群众的财产损失，是我们创建系统的初衷。

二、创新点

“联信云”非法集资监测预警系统以大数据、云计算为技术支撑，通过“未燃指数”专项模型运算专利，自动锁定可疑企业来实现智能预警。

  一是公开信息多维度采集，关键字自动比对关联，防线信息提取展示，信息自动更新，实时预警通知。二是关键数据场景还原快照存储，数据智能分类检索，分布式异步并发采集，平台舆情画像并多维度可视化展示。三是全新智能大数据BI系统，通过云计算和大数据分析提供决策支持信息，五大风险指标多维度、实时滚动展示最新风险详情。

三、应用成效

一是发挥金融机构监测防控作用。加强金融机构内部管理，确保分支机构和员工不参与非法集资。充分发挥金融机构网点多、涉众面广的优势，加强防范非法集资教育宣传。

二是加强定期排查。按照监管职责要求各部门建立非法集资定期监测排查机制，密切关注投资理财、非融资性担保、网络借贷等新的高发重点领域，以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点。

三是发动群众防范预警。积极探索建立群众自动自发、广泛参与的防范预警机制，研究建立举报奖励制度，强化正面激励，加大奖励力度，充分调动广大群众参与防范预警的积极性。

四是实现预警信息共享。积极整合信息资源，推进实现市场主体公示信息、人民银行征信信息、公安打击违法犯罪信息、法院立案判决执行信息等信息的依法互通共享，加强风险研判，及时预警提示。

未来，联信网络将在自主研发的优势基础上，深入推进金融科技行业的创新迭代，打造尖端的金融及信息服务系统，实现交易、风控、监管“全云上”作业。让服务更精准、信息更安全、事业更畅达、社会更和谐！

（信息来源：联信网络科技有限公司）